Ofrecemos servicios de consultoría especializada a entidades bancarias y otras entidades supervisadas, garantizando el cumplimiento íntegro de la normativa salvadoreña.

Servicios principales:

- Desarrollo de políticas crediticias: Elaboración de manuales, políticas internas y procedimientos operativos para el otorgamiento de préstamos.

- Cumplimiento regulatorio de préstamos: apoyo en aplicación de normativa de reservas de saneamiento, protección al consumidor e historial crediticio, entre otras.

- Licencias y autorizaciones: Acompañamiento en la preparación, presentación y seguimiento de solicitudes de licencias, permisos y registros ante los reguladores financieros de El Salvador.

- Análisis de brechas regulatorias: Evaluación de prácticas existentes frente a los requisitos normativos vigentes para identificar deficiencias y proponer acciones correctivas.

- Gobierno Corporativo: Entrenamiento a personal operativo y alta gerencia en responsabilidades de cumplimiento, actualizaciones regulatorias y mejores prácticas en gobernanza de entidades financieras.

Brindamos servicios especializados para fortalecer los marcos de cumplimiento en Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación  de Armas de Destrucción Masiva.

Servicios principales:

- Desarrollo de marcos para prevención de riesgo de LDA/FT/FPADM: Redacción y actualización de manuales, políticas y procedimientos para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva, adaptados al modelo de negocio, incluyendo KYC, debida diligencia, monitoreo de transacciones, matriz de riesgos, definición de alertas y reportes de operaciones sospechosas a la Unidad de Investigación Financiera.

- Evaluación de riesgos y optimización de monitoreo: Evaluaciones externas de riesgo (EWRAs) para identificar exposiciones en clientes, productos, canales y jurisdicciones; revisión y calibración de sistemas de monitoreo transaccional; y análisis de riesgos en corresponsales bancarios e intermediarios.

- Capacitación especializada Programas de formación dirigidos a oficiales de cumplimiento, equipos operativos y alta dirección, con talleres prácticos, actualizaciones regulatorias y ejercicios basados en casos prácticos.

Asesoría regulatoria: Evaluaciones externas de la efectividad del programa LDA/FT/FPADM; preparación de sus equipos para inspecciones regulatorias; y asistencia en la remediación de hallazgos e implementación de acciones correctivas.