Brindamos servicios de consultoría especializada para bancos, cooperativas, casas corredoras de bolsa, administradoras de fondos, compañías de seguros, fintech y demás entidades supervisadas, apoyando el cumplimiento de la normativa financiera salvadoreña y la implementación de mejores prácticas internacionales de regulación y gobierno corporativo.

Nuestro enfoque combina experiencia regulatoria, conocimiento técnico y una visión estratégica para fortalecer la gestión institucional, reducir riesgos de incumplimiento y facilitar una relación eficiente con los organismos supervisores.

Nuestros servicios incluyen:

Desarrollo de políticas y normativa interna

Diseño, actualización y fortalecimiento de políticas, manuales, reglamentos y procedimientos internos, alineados con la regulación vigente y las mejores prácticas del sector financiero.

Cumplimiento regulatorio para operaciones de crédito

Asesoría en la aplicación de la normativa relacionada con el otorgamiento y administración de créditos, incluyendo reservas de saneamiento, clasificación de cartera, protección al consumidor financiero, historial crediticio y demás disposiciones prudenciales aplicables.

Licencias, autorizaciones y registros regulatorios

Acompañamiento integral en la preparación, presentación y seguimiento de solicitudes de autorización, licencias, registros y modificaciones ante los organismos reguladores del sistema financiero de El Salvador.

Diagnóstico y análisis de brechas regulatorias (Gap Analysis)

Evaluación independiente del grado de cumplimiento de la organización respecto de la normativa aplicable, identificando brechas, riesgos regulatorios y oportunidades de mejora mediante planes de acción priorizados.

Gobierno Corporativo

Asesoría para el fortalecimiento de las estructuras de gobierno corporativo, incluyendo el diseño de políticas de gobernanza, funciones de juntas directivas y comités, así como programas de capacitación para directores, alta gerencia y personal clave en materia de cumplimiento regulatorio, gestión de riesgos y mejores prácticas internacionales.

Acompañamiento en procesos de supervisión

Preparación de la entidad para inspecciones regulatorias, atención de requerimientos de los supervisores, elaboración de respuestas técnicas y seguimiento de planes de acción derivados de auditorías o procesos de supervisión.

Actualización regulatoria permanente

Monitoreo de cambios en el marco normativo y emisión de análisis sobre su impacto en la organización, facilitando la implementación oportuna de nuevas obligaciones regulatorias y el fortalecimiento continuo del sistema de cumplimiento.

Ayudamos a las entidades financieras y sujetos obligados a fortalecer sus sistemas de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, mediante soluciones integrales alineadas con la normativa salvadoreña y los estándares internacionales emitidos por el GAFI/FATF.

Nuestro enfoque combina experiencia regulatoria, metodologías basadas en riesgos y mejores prácticas internacionales para fortalecer la función de cumplimiento, reducir la exposición a riesgos de delitos financieros y garantizar la eficacia de los programas de prevención.

Nuestros servicios incluyen:

Diseño e implementación del Sistema de Prevención de PLD/FT/FPADM

Desarrollo, actualización y fortalecimiento de manuales, políticas, procedimientos y controles internos adaptados al perfil de riesgo y al modelo de negocio de cada organización. Incluye la definición de procesos de conocimiento del cliente (KYC), debida diligencia, monitoreo transaccional, segmentación de clientes, matrices de riesgo, indicadores de alerta, reportes de operaciones sospechosas (ROS) y demás componentes del sistema de prevención.

Evaluación Integral de Riesgos (EWRA) y fortalecimiento del enfoque basado en riesgos

Realización de Evaluaciones Externas de Riesgo (External Wide Risk Assessments - EWRA) para identificar y valorar los riesgos asociados a clientes, productos, servicios, canales de distribución, jurisdicciones y terceros. Asimismo, apoyamos el diseño de metodologías de evaluación de riesgos y la implementación de controles proporcionales a la exposición de cada entidad.

Optimización de sistemas de monitoreo y detección de operaciones inusuales

Evaluación y calibración de los sistemas de monitoreo transaccional para mejorar la detección oportuna de operaciones inusuales y sospechosas. Incluye la revisión de escenarios, parámetros, reglas de negocio, indicadores de alerta y procesos de investigación, con el objetivo de incrementar la efectividad del monitoreo y reducir falsos positivos.

Evaluaciones independientes y asesoría regulatoria

Realizamos evaluaciones independientes sobre la efectividad del sistema de prevención de PLD/FT/FPADM, identificando oportunidades de mejora y apoyando a las organizaciones en la implementación de planes de acción. Asimismo, brindamos asistencia en la preparación para inspecciones regulatorias, atención de requerimientos de los supervisores, remediación de hallazgos y fortalecimiento continuo del programa de cumplimiento.

Debida diligencia y evaluación de terceros

Asesoramos en el diseño e implementación de procesos de debida diligencia para clientes, proveedores, corresponsales bancarios, intermediarios y socios estratégicos, incorporando metodologías de evaluación de riesgos, verificación documental y análisis de factores de riesgo conforme al enfoque basado en riesgos.

Gobierno y cultura de cumplimiento

Fortalecemos la gobernanza del sistema de prevención mediante la definición de funciones y responsabilidades, indicadores de desempeño, reportes a la alta dirección y programas que promuevan una cultura organizacional orientada al cumplimiento, la ética y la gestión de riesgos de delitos financieros.