Ofrecemos servicios especializados para fortalecer la gestión del riesgo de crédito en bancos, cooperativas e instituciones financieras, garantizando el cumplimiento normativo, el uso eficiente del capital y la optimización de la rentabilidad ajustada por riesgo.

Servicios principales:

- Cumplimiento Normativo: Asesoría la aplicación de requerimientos regulatorios de otorgamiento crediticio (regulación bancaria, protección al consumidor, historial crediticio), reservas de saneamiento, provisiones, cumpliendo con normativas locales y mejores prácticas internacionales (IFRS 9).

- Cálculo de Pérdidas Crediticias Esperadas: Implementación de modelos que estiman pérdidas esperadas considerando Probabilidad de Incumplimiento (PD), Pérdida Dada el Incumplimiento (LGD) y Exposición en Incumplimiento (EAD).

- Capital económico y adecuación de capital: Desarrollo de metodologías para estimar el capital económico requerido por riesgo de crédito, incluyendo concentración, correlaciones y pruebas de estrés.

- Modelos de riesgo de crédito: Evaluación y calibración de modelos estadísticos y de scoring para banca corporativa, banca de consumo y PYMEs.

- Definición de límites de exposición: Establecimiento de límites por cliente, grupo económico, sector e industria, alineados a las políticas de apetito de riesgo.

- Gestión segmentada de portafolios: Implementación de estrategias diferenciadas para carteras corporativas, de consumo y PYMEs, optimizando diversificación y mitigación de riesgos.

Ofrecemos servicios integrales en gestión de riesgos financieros, con énfasis en riesgo de mercado, liquidez y tasa de interés. Nuestras soluciones integran cumplimiento normativo, modelación cuantitativa, estándares de Basilea III y analítica avanzada para mejorar la medición, control y toma de decisiones.

Servicios principales:

- Definición de Marco de Gestión de Riesgo: diseño e implementación de marcos de gestión alineados al apetito de riesgo establecido por el Gobierno Corporativo.

- Modelos de medición de salidas esperadas en depósitos: Diseño e implementación de metodologías para calcular flujos de salida de liquidez, garantizando la cobertura de obligaciones de corto plazo.

- Análisis de brechas de liquidez: Evaluación y gestión de vencimientos de activos y pasivos para cumplir límites regulatorios, optimizando la estabilidad de fondeo estructural.

- Modelos de Valor en Riesgo (VaR): Desarrollo y validación de modelos para cuantificar pérdidas potenciales en portafolios de inversión bajo condiciones normales de mercado.

- Análisis de Gap de Tasas de Interés: Medición y monitoreo de descalces en los calendarios de repricing de activos y pasivos, guiando estrategias de cobertura y mitigación.

Abordamos riesgos relacionados con personas, tecnología, procesos y eventos externos, garantizando un marco integral de gestión de riesgos alineado a las exigencias regulatorias y mejores prácticas internacionales.

Servicios principales:

- Diseño de políticas y manuales: Elaboración y actualización de políticas, procedimientos y manuales de gestión de riesgo operacional alienados a los requerimientos regulatorios.

- Seguridad de la información: Asesoría en la implementación de controles robustos para proteger la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la información.

- Planes de Recuperación ante Desastres (DRP): Desarrollo y prueba de planes que aseguren la continuidad del negocio frente a fallas tecnológicas o contingencias externas.

- Evaluación de Infraestructura Tecnológica: Análisis exhaustivo del conjunto de hardware, software, redes y otros componentes que soportan sus operaciones, con el objetivo de garantizar su eficiencia y seguridad.

- Mapas de calor de riesgos: Elaboración de mapas visuales que priorizan riesgos según probabilidad e impacto, facilitando la toma de decisiones y mitigación.

- Capacitación y sensibilización: Programas de formación para incrementar la conciencia y capacidad del personal en la gestión de riesgos operativos y tecnológicos.